Estado socioeconómico del cliente

Estado socioeconómico del cliente

DETERMINACIÓN DEL ESTADO ECONÓMICO-FINANCIERO DEL CLIENTE Antes de conocer la situación financiera del cliente hay que saber el porqué de la reunión, porqué busca asesoramiento y qué objetivos financieros tiene.  General: conocer el estado financiero del cliente, sus actitudes y expectativas en términos de rentabilidad y riesgo, conocer las necesidades de capital actuales o esperadas (emergencia, tesorería para pagar impuestos, etc), tolerancia al riesgo y como lo gestiona.  Necesidades Especiales: planificación de una enfermedad mortal, implicaciones de divorcio, seguro de dependencia, discapacidad, asistencia, educación para hijos).  Gestión del riesgo: desempleo, gastos médicos (conocer gastos cubiertos por seguros médicos, Seg Social y Seguros de Tarjetas), asistencia sanitaria de larga duración, invalidez temporal o permanente, fallecimiento (valorar ingresos que deja de percibir el fallecido, gastos de entierro)...  Fiscalidad: reducir al máximo el pago de impuestos. Existen varias técnicas: Diferir pago, Reducir el pago (compensar ganancias y pérdidas, deducciones fiscales) o Transferir la carga fiscal a personas con menos presión fiscal  Inversiones, ver las actuales y que estrategias seguir  Jubilación: Varias alternativas como planes de pensiones, seguro de jubilación, PIAS (Planes Individuales de Ahorro Sistemático), plan de previsión asegurado, Unit Linked...  Planificación de la Sucesión  Beneficios para el empleado: son los beneficios sociales que otorgan las empresas: ticket restaurante, seguro de fallecimiento, renting coches, guarderías, stock options  Inversión en Inmuebles


Señales de trading

Fuentes:

Burgos Baena, Agustín (2017). Análisis bursátil avanzado


Sobre el autor

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Agustín Burgos Baena
Agustín Burgos Baena

Doctor en Administración y Máster en finanzas en dirección financiera de empresas, análisis bursátil, valoración de empresas y gestión de activos financieros y bancarios.





Citar:

Burgos Baena, Agustín. (2017). Estado socioeconómico del cliente. Recuperado de: http://www.xprttraining.com/financiero/estado_socioeconomico_cliente.html

         

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